6 أنواع الاستثمار في أوهايو

تتمثل المزايا الرئيسية للاستثمار في دولة الإمارات العربية المتحدة في توافر إطار قانوني موثوق لحماية الاستثمار. من سنة إلى أخرى ، تستقطب الإمارات عددا كبيرا من الاستثمارات الأجنبية المباشرة ، ووفقا لتقرير مؤتمر الأمم المتحدة للتجارة والتنمية ، في عام 2021 ، احتلت الإمارات المرتبة 1 بين الدول العربية والمرتبة 15 في العالم من حيث قدرتها على جذب الاستثمار الأجنبي المباشر. نظرا لأن دولة الإمارات العربية المتحدة توفر مجموعة واسعة من فئات الأصول للمستثمرين من جميع أنحاء العالم ، فقد أعددنا مقالا يحتوي على معلومات حول أكثر 6 خيارات استثمارية شعبية في الإمارات العربية المتحدة.

6 أدوات الاستثمار الإماراتية

‍
تقدم دولة الإمارات العربية المتحدة للمستثمرين العديد من مجالات الاستثمار ، مثل الأسهم والسندات والصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار العقاري والاستثمارات العقارية ، والتي سيتم مناقشتها لاحقا.
الأسهم
الأسهم هي جزء من رأس مال أي شركة يمكن لأي مستثمر امتلاكها حتى يقرر بيعها بنفسه. في هذه الحالة ، والاستثمار في الأسهم ، يمكنك الاعتماد على 2 طرق لتحقيق الربح: توزيعات الأرباح ، ودفع منها في معظم الحالات يتم مرة واحدة كل 3 أشهر ، ويرجع ذلك إلى زيادة في سعر الصرف. الخيار الثاني أكثر ملاءمة للاستثمارات على المدى الطويل ، حيث ، على سبيل المثال ، تمكن المستثمرون الذين اشتروا أسهم الشركة القابضة الدولية ش.م. ع في عام 2016 بسعر 1400 درهم إماراتي (380 دولارا أمريكيا ، 28000 روبل روسي) في عام 2021 من بيعها بسعر يصل إلى 152200 درهم إماراتي (41400 دولار أمريكي ، 3050000 روبل روسي). ولكن يجب ألا يغيب عن البال أن الأسهم لا يمكن أن ترتفع في السعر فحسب ، بل تنخفض أيضا ، مما سيؤدي إلى خسائر كبيرة.

ملاحظة: للاستثمار في سوق الأوراق المالية في الإمارات العربية المتحدة ، تحتاج إلى فتح حساب تداول مع وسيط. في الوقت نفسه ، يجب أن يكون الوسيط المختار مسجلا في إحدى البورصات التالية للدولة: سوق أبوظبي للأوراق المالية ، سوق دبي المالي ، ناسداك دبي.

السندات

‍
السند ، على عكس الأسهم المذكورة أعلاه ، والذي يمكن بيعه/شراؤه في أي وقت ، هو قرض محدد المدة يتم تقديمه لشركة أو حكومة مقابل مدفوعات فائدة منتظمة (على سبيل المثال ، 10 أو 20 عاما). عند الاستحقاق ، تدفع جميع السندات المبلغ الأساسي ، ولكن هناك أيضا سندات تدفع فائدة لحامليها إلى جانب المبلغ الأساسي. يتم دفع السندات ذات معدل الفائدة السنوي للمستثمرين في الفترة ما بين تاريخ إصدار السند وتاريخ سداده. تتمثل إحدى المزايا الرئيسية للاستثمار في السندات في القدرة على تقدير مزاياك مسبقا.

قبل تاريخ الاستحقاق ، يمكن للمستثمر بيع السندات بسعر أعلى ، وبالتالي تحقيق ربح. إذا لم يتم بيع السندات في وقت سابق ، يتم سدادها خلال الفترة المحددة. ثم يدفع المصدر للمالكين القيمة الاسمية المشار إليها في الأوراق المالية.

الخطر الرئيسي في هذا النوع من الاستثمار هو إفلاس الشركة المصدرة. السندات المضمونة هي أكثر أنواع الاستثمار موثوقية في مثل هذه الحالات ، حيث يمكن توفير أمن الاستثمارات عن طريق الإيداع (معدات الشركة أو الأوراق المالية الأخرى). في حالة إفلاس الشركة ، سيتمكن المستثمر من بيع الوديعة ، مما سيسمح له بإعادة أمواله. خيار أمني آخر هو ضمان شركة أخرى تتحمل التزامات على السندات في حالة إفلاس المصدر.
الأنسب للاستثمار:

• سندات الشركات التي تم إصدارها من قبل الشركة لغرض زيادة رأس المال.
• الوطنية-قضايا الحكومة الاتحادية.
• البلدية-الأوراق المالية الصادرة عن المؤسسات الحكومية لتمويل الالتزامات اليومية وتمويل المشاريع الرأسمالية مثل المدارس والطرق السريعة وما إلى ذلك.

أما بالنسبة لطرق تحقيق الربح ، فهناك 2 منها: عن طريق دفع الفائدة مرتين في السنة بسعر ثابت ، أو عن طريق زيادة السعر ، عندما ينخفض سعر الفائدة وتصدر سندات جديدة بأسعار فائدة أقل ، فإن قيمة السندات الصادرة بسعر فائدة أعلى يزيد فقط.

صناديق الاستثمار

صندوق الاستثمار المشترك (صندوق الاستثمار المشترك) عبارة عن مجموعة من الأموال من عدة مستثمرين يجمعهم هدف استثمار مشترك واحد. يتم استثمار هذا المبلغ الجماعي في السندات والأسهم والذهب والعقارات والأصول الأخرى من قبل المديرين الماليين أو مديري الأسهم. هذا النوع من الاستثمار مناسب لأولئك الذين ليس لديهم الوقت الكافي لدراسة أدوات الاستثمار. يشار إلى أنه في هذه الحالة ، ليس المستثمرون هم الملاك المباشرون للأسهم التي يشتريها الصندوق الاستئماني ، لكنهم يتشاركون في الأرباح والخسائر من إجمالي حيازات الصندوق المشترك.

يتم تقديم الصناديق المشتركة في دولة الإمارات العربية المتحدة من قبل بنك الإمارات دبي الوطني ، بنك أبوظبي التجاري ، بنك دبي التجاري ، إتش إس بي سي ، بالإضافة إلى بنوك أخرى. وهي تقدم خطة استثمار منهجية ، حيث يمكن للمستثمر الاستثمار من 734 درهما إماراتيا (200 دولار أمريكي ، 15000 روبل روسي) في سيب على أساس شهري لفترة قصيرة من الزمن. يعتمد سعر السهم على سعر السندات والأسهم والأوراق المالية التي استثمر فيها الصندوق المشترك.

في هذه الحالة ، يمكنك تحقيق ربح:

توزيعات الأرباح / الفائدة ، عندما يشتري مديرو الصناديق المشتركة الأسهم أو السندات ، ثم يوزعون الأرباح أو الفوائد المستلمة بين مالكي الأسهم.
من خلال زيادة قيمة الصندوق المشترك ، والذي يعتمد على قيمة الأوراق المالية المشتراة ، وكذلك على طلب السوق على المنظمة.

يتم تمثيل الصناديق المفتوحة والمغلقة في سوق الأوراق المالية. الفرق بينهما هو أن تلك المفتوحة متاحة للبيع طوال فترة الملكية ، والأخرى المغلقة فقط مع تاريخ استحقاق معين. أيضا ، يمكن للمستثمر تلبية الأموال مع الإدارة النشطة والسلبية. صناديق المؤشرات سلبية ، في حين أن الديون والصناديق المتخصصة والمتوازنة نشطة. تعرض الصناديق السلبية مطابقة مؤشرات السوق ، بينما تعرض الصناديق النشطة تجاوز هذا المؤشر. في الوقت نفسه ، لا تكون الأموال النشطة شفافة دائما للمالكين ، فهي تعد بأرباح أعلى ، ولكن لديها أيضا مخاطر أعلى ورسوم عمولات.

صناديق الاستثمار المتداولة

‍
تعتبر صناديق الأسهم مثالية للمستثمرين السلبيين ، حيث يمكن للمستثمرين في صناديق الاستثمار المتداولة امتلاك أنواع مختلفة من الأوراق المالية بموجب خيار الاستثمار هذا. هناك طريقتان لاستثمار الأموال في الصناديق المساهمة: بشكل مستقل من خلال الوسطاء أو من خلال مستشار مالي. في الحالة الأولى ، ستحتاج إلى فتح حساب لدى شركة وساطة يجب تسجيلها في البورصة ذات الصلة. في الحالة الثانية ، يشكل المستشار المالي محفظة صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمر ، وبمرور الوقت ، يجري إعادة تقييمها.

من الممكن تحقيق قدر أكبر من التنويع من خلال الجمع بين صناديق الاستثمار المتداولة المختلفة. على سبيل المثال ، يمكن للمستثمر شراء صناديق الاستثمار المتداولة من الأسهم الدولية ، وصناديق الاستثمار المتداولة من الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة من صناديق الاستثمار العقاري العالمية ، والتي سوف تزيد فقط دخل المستثمر وتقليل المخاطر المحتملة.
صناديق الاستثمار العقاري
تسمح صناديق الاستثمار العقاري أو صناديق الاستثمار العقاري للمستثمرين بالاستفادة من سوق العقارات في الإمارات دون الحاجة إلى شراء العقارات مباشرة. مثل أي شركة أخرى ، يمكن للمستثمرين شراء وبيع أسهم صناديق الاستثمار العقاري ، وتحقيق ربح بسبب توزيعات الأرباح ونمو قيمة صناديق الاستثمار.

تبرز شركة الإمارات ريت من بين أكبر صناديق الاستثمار العقاري في دولة الإمارات العربية المتحدة ، حيث تلتزم الشركة بالشريعة الإسلامية وهي مسجلة لدى مركز دبي المالي العالمي. تبلغ قيمة الأصول الخاضعة للإدارة حوالي 723 مليون دولار أمريكي. يتم تداول أسهم الإمارات ريت في ناسداك دبي.

توفر صناديق الاستثمار العقاري للمستثمرين الفرصة لتنويع محافظهم ، فضلا عن توفير البساطة والمرونة في الإجراءات. عند شراء صندوق ريت ، يتلقى المستثمر بالتالي العديد من الأشياء العقارية ذات تدفقات الدخل المختلفة. وبالإضافة إلى ذلك ، تداول أسهم المؤسسة هو أسهل وأسرع من بيع الأصول العقارية المادية ، وامتلاك مبنى يتطلب الصيانة وجمع الإيجار ، في حين أن امتلاك أسهم ريت يخول المستثمرين إلى أرباح منتظمة.
الاستثمار في العقارات
نظرا لاستقراره ومرونته وإمكانية الوصول إليه ، أصبح سوق العقارات في الإمارات العربية المتحدة وجهة استثمارية أجنبية رائدة على مر السنين. الميزة الرئيسية للاستثمار في العقارات في أبو ظبي هي أن مثل هذا الأصل لن يتأثر بالتضخم وقادر على توليد دخل من 7 ٪ إلى 12 ٪ سنويا. على سبيل المثال ، في أبو ظبي ، ارتفع متوسط أسعار العقارات السكنية بنسبة 2.2 ٪ من يناير إلى أغسطس 2021 ، وفقا لتقرير سي بي آر إي ، ووفقا لموقع نومبيو ، فإن سعر البيع 1 متر مربع.م في الأجزاء الوسطى من الإمارة عند مستوى 11 ، 622 درهما إماراتيا (3 ، 164 دولارا أمريكيا ، 237 ، 600 روبل روسي) ، بينما كما هو الحال في موسكو ، تبلغ 454 ، 749 روبل روسي (6 ، 073 دولارا أمريكيا) ، وخلف ممرات المركز – 228 ، 635 روبل روسي (3 ، 100 دولار أمريكي).

بالنظر إلى شراء العقارات كاستثمار في أبو ظبي ، يتم اقتراح العديد من الاستراتيجيات:

شراء العقارات على الخارطة - تشتري مباشرة من المطور ، وفقا لخطط الدفع المريحة ، مقسمة إلى فترات معينة. العبء المالي أقل مما هو عليه عند شراء المساكن الجاهزة ، وكذلك التكلفة نفسها. بالإضافة إلى ذلك ، مع اكتمال مراحل التطوير ، يرتفع سعر العقارات فقط. عند الانتهاء من البناء ، يمكن للمستثمر إما إعادة بيع أصوله ، أو البدء في تأجيرها والبدء في تلقي دخل سلبي ثابت.
يتيح لك شراء العقارات الجاهزة البدء فورا في تأجير العقارات وكسب الدخل. ولكن يجدر النظر في أن سعر البيع أعلى على خلفية الأشياء خارج المخطط ، ولكن يمكنك التقدم بطلب للحصول على قرض عقاري وتغطية جزء من التكاليف بأموال الإيجار.

بشكل منفصل ، تجدر الإشارة إلى أنه بالإضافة إلى العقارات السكنية ، هناك طلب كبير على الاستثمارات في المباني التجارية مثل الفنادق أو المساحات المكتبية أو المستودعات. في هذه الحالة ، يتم إبرام اتفاقات الإيجار لفترات أطول (وليس لمدة 1 سنة ، أو حتى 5 أو أكثر) ، والعائد على الاستثمار هو أعلى من ذلك بكثير – ما يصل إلى 15٪.

من المهم أن تتذكر أن الاستثمار في العقارات في أبوظبي ، مثل الإمارات العربية المتحدة ككل ، يمكن أن يكون عملية معقدة للغاية ، خاصة إذا لم تكن على دراية بهذه الولاية القضائية ولم يكن لديك الوقت الكافي لدراسة سوق العقارات في الإمارة. في هذه الحالة ، نحن في متروبوليتان كابيتال العقارية ذ.م. م على استعداد لمساعدتك في العثور على أصل استثماري واختياره يلبي متطلباتك تماما ، ويقدم الدعم الكامل في جميع مراحل المعاملة ، بما في ذلك المساعدة في الحصول على قرض عقاري والتنفيذ الأكثر فعالية لأصولك. لدينا وسطاء على دراية جيدة في سوق العقارات والتشريعات في دولة الإمارات العربية المتحدة ، والتي سوف توفر لك الوقت والمال عند البحث عن المستأجرين موثوق بها.